أداة الإدارة المالية للأعمال الصغيرة والمستقلّين — الدخل المتوقّع حسب مستوى اليقين، خصوم الائتمان والقروض، المصروفات الثابتة، الموظفين والتسويق. تحسب الأداة الربح التشغيلي ونقطة التعادل وتدفّق النقد لـ12 شهراً، وتنبّه إلى التجاوزات والرصيد السلبي المتوقّع.
يُحفظ كل شيء تلقائياً في localStorage الخاص بمتصفّحك. لا تنتقل أي معلومة تجارية إلى الخادم — لا مبالغ، لا أسماء عملاء، لا شيء. يمكنكم التصدير إلى Excel أو PDF للنسخ الاحتياطي ولعرضه على المحاسب، أو حذف كل شيء بنقرة واحدة.
أربعة مبادئ تحوّل إدارة أموال العمل من صداع إلى روتين — وكيف تساعد هذه الأداة على تطبيق كلٍّ منها.
الأعمال الرابحة تُغلق بسبب التدفّق لا بسبب الخسارة. قد يكون العمل رابحاً «على الورق» لكنه ينهار لأن المال لا يدخل في وقت خروج الخصوم. لذا تخطيط التدفّق للأمام لا يقلّ أهمية عن حساب الربح.
تابعوا توقّع التدفّق النقدي لـ3 و6 و12 شهراً — يأخذ في الحسبان انتهاء القروض وأقساط الائتمان.
نقطة التعادل هي الدخل الشهري الذي يجب أن يحقّقه العمل فقط لتغطية كل المصروفات. تحتها — خسارة؛ فوقها — ربح. هذا هو الهدف الأدنى الذي يجب أن يحفظه كل صاحب عمل.
تحسب الأداة نقطة التعادل تلقائياً وتُظهر كم أنتم فوقها أو تحتها.
الخطأ الشائع: تخطيط المصروفات وفق الدخل المتوقّع في أحسن الأحوال. حدّدوا لكل مصدر دخل مستوى يقين — واعتمدوا على الدخل المضمون (يقين عالٍ) لتغطية المصروفات الثابتة.
املؤوا الدخل المتوقّع مع مستوى يقين، وشاهدوا الدخل المرجّح في لوحة التحكّم.
راتب الموظف ليس البروتو فقط. تكلفة المشغّل الكاملة تشمل تأميناً وطنياً للمشغّل، مخصّصات تقاعد، صندوق استكمال ومصاريف ملحقة — وتصل إلى 25%-35% فوق البروتو. التخطيط وفق البروتو وحده وصفة للمفاجآت.
فصّلوا تكاليف الموظفين حسب المكوّنات لرؤية التكلفة الكاملة.
انضمّوا إلى القائمة البريدية واحصلوا على نصائح عملية لإدارة التدفّق، تقليص المصروفات وزيادة الربحية في الأعمال الصغيرة. دون إزعاج، يمكن إلغاء الاشتراك في أي لحظة.
كل ما يخص إدارة الميزانية التجارية والأداة